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离岸信托具有哪些功能?

港通咨询小编整理·2024-10-03·4147人看过 跳过文章,直接直接联系资深顾问?
导读:离岸信托的基本功能,海外离岸信托越来越受到高净值人士的青睐,越来越多的人在海外设立离岸信托,因为即使是信托也不仅可以提高业务安排的灵活性,使资产配置更加全球化,而且可以有效地隔离部分资产作为备用。那么 ...

离岸信托的基本功能,海外离岸信托越来越受到高净值人士的青睐,越来越多的人在海外设立离岸信托,因为即使是信托也不仅可以提高业务安排的灵活性,使资产配置更加全球化,而且可以有效地隔离部分资产作为备用。那么,即使是信托也有什么功能呢,今天港通咨询小编为大家整理了有关离岸信托的作用,具体如下:20210325004109_37953

离岸信托的作用:

离岸信托保证了资产转让:债权人可以不申请 。

继承计划:让客户得以转交资产,包括把家族生意传给其配偶、子女、(外) 孙子,(外) 孙女、继承人和继任人

遗产规划:无遗嘱 (或无遗嘱) 在这种情况下,客户的资产是由「在世时」信托持有。

无遗嘱认证:客户资产以信托形式持有的,今后可免除遗嘱认证程序 (例如 :涉及英属维尔京群岛公司的股份,必须在英属维尔京群岛办理遗嘱认证手续)。在办理遗嘱认证手续时,免除资产冻结。

可不受「强制继承」规则有限:一些国家的遗嘱继承法是立遗嘱人的 (死后根据遗嘱) 对资产分配的酌情决定权制定了若干限制。但在一些离岸司法管辖区的信托法下,不受强制整合的限制。

资产巩固:利用合理的信托安排进行税收筹划和投资增值。

无需缴纳继承税:无需缴纳继承税 (如遗产或死亡税)。

保密性:离岸信托和离岸公司都有很强的保密性。

离岸信托存在的风险

离岸信托可以保证资产、税收规划、投资增值和良好的保密性;但也存在一定的风险,不同离岸中心的相关法律规定不同,选择合适的离岸中心,了解影响离岸信托有效性和保护功能的潜在风险,最大的三大潜在风险是债权人、法定继承人和配偶。以下是对以下五个主要地区最大潜在风险的比较。

面对债权人的挑战

基本上,英属维尔京群岛(BVI)、开曼群岛、耿西岛、香港和新加坡都认为,故意欺诈债权人转让信托的资产无效。但具体债权人在离岸中心的举证责任和行使权利的诉讼时效不同。

英属维尔京群岛和新加坡都规定,除非受托人善意,不知道客户欺诈的意图,并支付相应的市场对价,否则可能构成例外。其中,值得注意的是,英属维尔京群岛对债权人向当地信托行使该权利没有诉讼时效限制。

自资产转让给信托之日起,开曼群岛限制已知或潜在债权人行使该权利的诉讼时效为6年。

耿西岛还要求客户在设立时资不抵债或设立后资不抵债,债权人应在发现欺诈后6年内行使权利。然而,排除了潜在债权人行使权利。

另一方面,香港增加了两种信托无效的情况。一是客户在被判个人破产前两年设立的信托无效;可以证明十年内设立的信托有足够的资产偿还债务,可以挑战信托。

面对法定继承人的挑战

基本上,英属维尔京群岛(BVI)、开曼群岛、耿西岛、香港和新加坡都有明确规定可以避免法定继承人挑战信托,防止外国判决在当地得到认可和执行。香港和新加坡还特别要求当地法律适用,受托人为当地居民。

面对配偶的挑战

英属维尔京群岛和开曼群岛基本没有特别规定,因为外国提起的离婚诉讼导致配偶挑战离岸信托,但基本不承认外国对客户人身关系的判决。在耿西岛,法律明确规定保护当地信托,禁止承认和执行影响耿西岛信托的判决。香港和新加坡没有相关规定。

如何选择核实自己的离岸信托:

如何选择适合自己的离岸中心,每个人的实际情况都不相同,向专业人士进行咨询能够更有效避免潜在的风险,选择适合自己的离岸信托之地,才能更有效达到连信托的目的。

离岸信托和家庭信托的区别:

离岸信托是指在离岸地区建立的信托。在操作上类似于信托,但由于特定地区对信托的定义或法律有相对宽松或特殊的政策,或者受益人的利益可以得到更多的保护。

如您想了解更多有关离岸信托方面的信息,请联系港通咨询,专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。

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