离岸帐户是境外帐户，是指由在国外的法人或自然人或政府机构等开立的银行帐户，该帐户已获得依法经营离岸银行业务的资格并在境内开展业务。国内银行，即存款人在居住国以外的其他国家开设的银行帐户。它有很多优点，那么在开设离岸账户的时候要避免什么事情呢，今天港通咨询为大家整理如下：
首先说说离岸账户的优势：
离岸账户受存款人在香港或国外地区开设的银行账户，即受中国大陆控制的银行较少，对于这个问题，许多外贸人员应该了解，因为离岸账户的限制较少，因此资金自由度较高，汇款速度方便，对于国外交易者来说，离岸账户是全球贸易中最常用的收取和结算外汇的方式，也是外国交易者最喜欢的方式。对于内地企业而言，开设离岸账户一般会选择去香港开设，因为香港没有外汇管制措施，因此在这方面的外贸代收业务，具有很大的优势，对于离岸外贸人士来说开立帐户是标准。但是现在有了网络的便利，很多外贸人都不想麻烦的去香港，所以有很多外贸人也会选择美国的CBi帐户，神州付款等。
开立离岸开户应该避免的事情：
从17年开始，离岸账户经常出现关闭的事件，大多数外贸账户虽然成功开设，但由于经营不善被关闭了。不仅影响了公司业务，而且造成了不必要的浪费资金。以下将是一些简单的问题，以帮助外贸商人进一步了解离岸账户的性质，减少离岸账户被关闭的可能性。
1.保证交易背景的真实性。随着监管政策的加强，任何没有合法资金来源证明的跨境交易都将受到严格调查，外贸客商要确保其外贸交易具有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且最好有一家国内关联实体公司。如果有大量外汇资金交易，则需要事先向银行解释，否则将被视为洗钱或其他行为，账户将被冻结，注销的可能性非常高。
2.避免与敏感和高风险国家进行贸易。为了避免洗钱行为，外国交易者还应注意避免和敏感和高风险国家往来资金（例如伊朗，朝鲜，叙利亚，古巴，沙特阿拉伯等），以及从这些资金中付款银行很可能会拦截并验证敏感或高风险区域。
3.尽量减少个人交易。外贸商人进行跨境交易时，请尝试进行公共对公共付款，并尽量减少个人账户的汇款，以免影响离岸账户的稳定性。
4.保持帐户活跃。外贸商人最好在离岸账户中保留一定数量的资金，并保持一定水平的活动（三个月内进行少量交易），长期不活跃的账户，并且容易被银行注销。
5.积极配合银行调查。外贸商人在收到银行问卷后，要积极配合，并按要求及时提供真实，完整的相应信息，对于不配合的客户，银行将直接关闭该账户。
离岸账户开立后即被关闭，当前最大的可能性涉及洗钱，因此所有外贸人员都必须避开风险区。
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